UNIQA - Portfolio

Program Akciový 30.6.2010

Investiční program DYNAMICKÝ
strategie aktivního řízení rizika optimalizuje globální tržní příležitosti ve vztahu k riziku. Podíl akcií se pohybuje od 70% do 95%. V současné alokaci aktiv představuje akciový podíl 75%. Těžiště leží s 25% ve fondech s globálním působením, dále v 10% v evropských fondech a 10% v akciových fondech zaměřených na střední a východní Evropu. UNIQA Total Return fond je zařazen do evropských akciových fondů. Dluhopisová část je zastoupena z 15 % Českých dluhopisovým fondem a dále 10 % UNIQA Eastern European Debt fondem, který je obchodován ve střední a východní Evropě.

Program Dynamický 30.6.2010

Investiční program EQUITY
program je orientovaný výhradně na investice do akciových fondů. Cílovou skupinou jsou zkušenější investoři s dlouhodobým investičním horizontem. Měl by umožnit dosáhnout vyšších výnosů než u dosavadních programů, vyšší míra zhodnocení je spojena s možnými výkyvy hodnoty oběma směry, a proto je zapotřebí na investici přihlížet jako na dlouhodobou.

Program EQUITY 30.6.2010

Investiční program EXTRA
jde o portfolio s převahou akciových fondů (max. 95%), zbytek tvoří dluhopisové fondy. Tento investiční program je vhodný pro klienty, kteří chtějí při investování využít potenciálu vyšší míry zhodnocení, jsou však ochotni vízt na sebe i riziko jejich poklesu a kolísání směnného kurzu české koruny.

Program EXTRA 30.6.2010

Investiční program PLUS
portfolio je smíšené, skládá se jak z dluhopisů, tak z akcií. Podíl akcií je však omezen maximálně do 50%. Část portfolia je i v jiné než české měně. Program PLUS je vhodný pro investory hledající určitou stabilitu v očekávaných výnosech z dluhopisové části a vyšší míru zhodnocení z dalších investičních segmentů, nicméně ochotné podstoupit i částečné riziko vyplývající z vývoje kurzů akcií a směnného kurzu české koruny.

Program PLUS 30.6.2010

Investiční program SMÍŠENÝ
v rámci strategie tohoto programu se může akciový podíl pohybovat od 30% do 50% a to z důvodu omezení tržního rizika. V dlouhodobém horizontu generuje akciová složka významné výnosy, celkové tržní riziko portfolia je však relativně omezeno. Aktuální podíl akcií představuje 35% a 65 % dluhopisů.Český dluhopisový fond investuje převážně do státních dluhopisů ČR a redukuje tím měnové riziko pro investora. Dále je 15% investováno do dluhopisů středo- a východoevropských zemí formou UNIQA Eastern European Debt Fond. Akciová složka obsahuje 5% akcií střední a východní Evropy, dále 5% akcií střední a východní Evropy, dále 5% globálních a 10% evropských akcií. UNIQA Financial Opportunities fondy následují nasazení fondu Total Return u evropských akcií.

Program Smíšený 30.6.2010

Investiční program STABIL
portfolio nástrojů je určeno klientům preferujícím stabilní přiměřený výnos za podmínky minimalizace rizika. Je složeno převážně z investic do korunových dlohopisů vysoké bonity. Fondy v tomto programu profitují jak z odborné analýzy ekonomického prostředí jednotlivých emitentů dluhopisů, tak i ze srovnávací nalýzy vývoje výnosů mezi jednotlivými dluhopisy.

Program STABIL 30.6.2010

Investiční program STABILNÍ
Český dluhopisový fond investuje převážně do státních dluhopisů České republiky se zaměřením na emise se splatností do 10 let. S cílem optimalizovat výnos portfolia selektívně investuje i do dluhopisů jiných emitentů. Protože se jedná o investici denominovanou v CZK, neplyne z ní pro českého investora žádné měnové riziko. Portfolio je aktivně řízeno, porfolio manažeři rovněž využívají speciální model, který je založený na vývoji výnosnosti německých státních dluhopisů. Při odpovídajícím signálu z tohoto modelu se fond částečně zajišťuje proti riziku stoupajících výnosů zkrácením durace. Dále je do portfolia zahrnut fond Raiffeisen korunový likvidní fond, jehož aktuální podíl činí 10%.

Program Stabilní 30.6.2010

Investiční program STRATEGY
Tato investiční strategie kombinuje investice na akciových trzích s investičními nástroji zaměřenými přímo na cenu zlata, ceny nemovitostí a cenu ropy. Akciová složka je rozdělena mezi globální akcie (30%), akcie rozvíjejících se trhů (20%) a akcie ČR (10%). Na vývoji investiční strategie má rovněž vliv cena zlata (10%), cena ropy (10%) a ceny nemovitostí (20%).

Program STRATEGY 30.6.2010

tisk


Občané		Podnikatelé		Služby		Společnost