Část příspěvků na doplňkové penzijní spoření si můžete odečíst z daňového základu. Maximální částka, o kterou tak můžete svůj daňový základ snížit je 24 000 Kč.
Nárok na odpočet z daně vzniká při placení měsíčního příspěvku vyšším než 1 000 Kč v souladu se smlouvou až do výše 3 000 Kč, nebo u srovnatelných jednorázových ročních vkladů, tedy od 12 000 do 36 000 Kč.
Zaměstnavatel je oprávněn si o příspěvek na doplňkové penzijní spoření poskytnutý každému účastníkovi snížit svůj daňový základ až o 50 000 Kč za rok. Tento limit je společný s příspěvky na životní pojištění.
Pro maximalizaci vašeho daňového odpočtu můžete použít naši bezplatnou službu Daňové optimum. Při sjednání této služby vám naše penzijní společnost každoročně vypočte chybějící částku pro uplatnění maximálního daňového odpočtu a odešle Vám ji vždy počátkem prosince prostřednictvím SMS. Pokud bude do konce příslušného kalendářního roku připsána na účet naší společnosti jakákoliv částka přesahující váš pravidelný měsíční příspěvek, bude automaticky evidována jako mimořádný příspěvek a bude započítána do souhrnu vašich příspěvků v daném kalendářním roce pro účely daňového odpočtu. Není potřeba již nic dalšího naší společnosti oznamovat. Pro sjednání této služby je nutné, aby na vaší smlouvě bylo evidováno číslo mobilního telefonu. Sjednat tuto službu lze i prostřednictvím Klientského portálu moje UNIQA.