Identifikace klienta a prokázání původu finančních prostředků

V souladu se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu („AML zákon“), mají povinné osoby, včetně UNIQA pojišťovny, a.s., UNIQA investiční společnosti, a.s., a UNIQA penzijní společnost, a.s. (dále jen „UNIQA“), povinnost provádět pravidelnou aktualizaci klientských údajů.

V rámci plnění této povinnosti vás může UNIQA požádat o doplnění nebo aktualizaci údajů, jakož i o předložení dokumentů, včetně dokladů prokazujících původ finančních prostředků. Tento požadavek je standardní součástí péče o klienta, kterou jsou finanční instituce povinny pravidelně provádět. V nejbližších dnech proto můžete být ze strany UNIQA požádáni o vyplnění příslušných formulářů, jakož i o doložení původu finančních prostředků použitých v obchodním vztahu s UNIQA.

Jak postupovat:

AML dotazník nebo Čestné prohlášení PEP si stáhněte do svého PC, kde jej můžete editovat:

AML FD:
https://www.uniqa.cz/documents/uniqa_dokumenty/produkty/zivotni-pojisteni/formulare/life-in-a-active-life--a-partnerske-produkty-od-1.9.2021/aml-dokumenty/financni-dotaznik.pdf

Čestné prohlášení PEP:
https://www.uniqa.cz/documents/uniqa_dokumenty/produkty/zivotni-pojisteni/formulare/life-in-a-active-life--a-partnerske-produkty-od-1.9.2021/aml-dokumenty/cestne-prohlaseni-politicky-exponovana-osoba.pdf

Po vyplnění požadovaných údajů:

uložte změny ve formuláři (AML dotazník nebo Čestné prohlášení PEP),
přiložte potřebné dokumenty,
odešlete je bezpečně do UNIQA:
- přes e podatelnu: https://epodatelna.uniqa.cz/klient/odoslanie-zasielky
- nebo na e-mail: info@uniqa.cz

Důležité upozornění

UNIQA vás nikdy nebude žádat o zaslání citlivých údajů prostřednictvím neověřených odkazů. V případě pochybností si pravost požadavku ověřte na zákaznickém centru UNIQA nebo na www.uniqa.cz.

Důležité upozornění pro klienty

Ve dnech 12. až 14. srpna 2026 probíhá další kolo klientské kampaně zaměřené na prokazování původu finančních prostředků. Někteří klienti mohli obdržet výzvu i přesto, že nám požadované dokumenty poskytli již v předchozím kole. Dovolujeme si proto klienty informovat, že pokud nám požadované dokumenty již doručili, není nutné je zasílat opakovaně ani reagovat na novou výzvu. Děkujeme za spolupráci a omlouváme se za případné způsobené komplikace.

Časté otázky

👉 Vyžaduje to zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon).

👉 Klient je podle ustanovení § 9 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, povinen poskytnout pojišťovně jako povinné osobě informace a doklady, které jsou nezbytné k provedení identifikace a kontroly klienta.

👉 UNIQA má povinnost nejen údaje získat, ale také je pravidelně aktualizovat. V rámci této kampaně UNIQA získává chybějící údaje a zároveň aktualizuje údaje stávající.

👉 Vložení dokumentu do e-podatelny je preferovaný a bezpečný způsob zasílání elektronických dokumentů do UNIQA. E-podatelna a další klientské portály UNIQA umožňující nahrávání souborů používají HTTPS, které vytváří šifrovaný, chráněný tunel mezi zařízením klienta a serverem, takže přenášená data jsou chráněna po celou dobu přenosu.

Otázky k dokladům

👉 Akceptované dokumenty jsou:

výpis z účtu prokazující příjem ze zaměstnání – postačuje detail transakce (např. 2 za předchozí 2 měsíce)
výplatní páska – např. 2 za předchozí 2 měsíce
daňové přiznání – např. 2 za předchozí 2 roky
účetní závěrka nebo účetní výkazy – např. 2 za předchozí 2 roky
kupní smlouva při prodeji nemovitosti nebo majetku
rozhodnutí o dědictví
potvrzení o výhře
příjem z pronájmu – daňové přiznání / výpis z účtu
dokumentace k prodeji obchodního podílu nebo firmy
jiné dokumenty prokazující legální původ finančních prostředků

👉 Ano, pokud věrohodně pokrývá výši finančních prostředků. V některých případech může být potřeba více dokladů. Předložené doklady by však měly odpovídat údajům uvedeným v AML finančním dotazníku nebo Čestném prohlášení PEP.

👉 Do 14 dnů od doručení e mailu s žádostí o doložení dokladů.

👉 Ve smyslu § 15 AML zákona je UNIQA povinna odmítnout uzavření obchodního vztahu, ukončit obchodní vztah nebo odmítnout provedení konkrétního obchodu, pokud nemůže z jakéhokoli důvodu provést identifikaci a kontrolu klienta. Z tohoto důvodu může ze strany UNIQA dojít k omezení poskytovaných služeb nebo k odmítnutí provedení obchodu s klientem.

👉 Osobní údaje klienta jsou chráněny v souladu s interními postupy UNIQA, které byly přijaty v návaznosti na aplikaci nařízení o ochraně osobních údajů (GDPR).

👉 Po dobu trvání obchodního vztahu a ještě 5 let po jeho ukončení nebo po provedení obchodu.

👉 Požadované doklady je nutné doložit pouze k smlouvám životního pojištění, investičním smlouvám a důchodovým smlouvám. K neživotnímu pojištění není potřeba tyto doklady dokládat.

👉 AML finanční dotazník nebo Čestné prohlášení klienta spolu s doklady prokazujícími původ finančních prostředků je nutné doložit ke každé smlouvě samostatně, protože u každé smlouvy (pojištění, investice a penze) může být použit jiný zdroj finančních prostředků.