Identifikace klienta a prokázání původu finančních prostředků

👉 Vyžaduje to po nás zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon).

👉 Klient je podle ustanovení § 9 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, povinen poskytnout pojišťovně jako povinné osobě informace a doklady, které jsou nezbytné k provedení identifikace a kontroly klienta.

👉 UNIQA má povinnost nejen údaje získat, ale také je pravidelně aktualizovat. V rámci této kampaně naše společnost získává chybějící údaje a zároveň aktualizuje údaje stávající.

👉 Vložení dokumentu do e-podatelny je preferovaný a bezpečný způsob zasílání elektronických dokumentů do UNIQA. E-podatelna a další klientské portály UNIQA umožňující nahrávání souborů používají HTTPS, které vytváří šifrovaný, chráněný tunel mezi zařízením klienta a serverem, takže přenášená data jsou chráněna po celou dobu přenosu.

👉 Nejčastěji akceptované jsou:

• výpis z účtu prokazující příjem ze zaměstnání – postačuje detail transakce (např. 2 ks za předchozí 2 měsíce)
• výplatní páska – např. 2 ks za předchozí 2 měsíce
• daňové přiznání – např. 2 ks za předchozí 2 roky
• účetní závěrka nebo účetní výkazy – např. 2 ks za předchozí 2 roky
• kupní smlouva při prodeji nemovitosti nebo majetku
• rozhodnutí o dědictví
• potvrzení o výhře
• příjem z pronájmu – daňové přiznání / výpis z účtu
• dokumentace k prodeji obchodního podílu nebo firmy
• jiné dokumenty prokazující legální původ finančních prostředků

👉 Ano, pokud věrohodně pokrývá výši finančních prostředků. V některých případech může být potřeba více dokladů. Předložené doklady by však měly odpovídat údajům uvedeným v AML finančním dotazníku nebo Čestném prohlášení PEP.

👉 Do 14 dnů od doručení e mailu s žádostí o doložení dokladů.

👉 Ve smyslu § 15 AML zákona je UNIQA povinna odmítnout uzavření obchodního vztahu, ukončit obchodní vztah nebo odmítnout provedení konkrétního obchodu, pokud nemůže z jakéhokoli důvodu provést identifikaci a kontrolu klienta. Z tohoto důvodu může ze strany UNIQA dojít k omezení poskytovaných služeb nebo k odmítnutí provedení obchodu s klientem.

👉 Osobní údaje klienta jsou chráněny v souladu s interními postupy UNIQA, které byly přijaty v návaznosti na aplikaci nařízení o ochraně osobních údajů (GDPR).

👉 Po dobu trvání obchodního vztahu a ještě 5 let po jeho ukončení nebo po provedení obchodu.